28 Haziran 2025 tarihinde yürürlüğe giren tebliğ, kara para aklama ve terörün finansmanını önleme kapsamında kripto transferlerine sıkı tedbirler getiriyor.
Yeni tebliğe göre, kripto varlık platformları artık müşterileriyle iş ilişkisi kurarken daha sıkı kimlik tespiti yapmakla yükümlü olacak. Riskli işlemlere karşı platformlar kendi politikaları doğrultusunda işlem tutarı ve sayısına yönelik sınırlar belirlemek zorunda olacak.
KRİPTO VARLIK TRANSFERLERİNDE SÜRE SINIRI
Dikkat çeken en önemli düzenlemelerden biri, kripto varlıkların başka platformlara aktarımıyla ilgili oldu. Artık platformlar aracılığıyla yapılacak transfer işlemleri, alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra, ilk kez yapılan transferlerde ise 72 saat sonra gerçekleştirilebilecek.
GÜNLÜK VE AYLIK LİMİTLER BELİRLENDİ
Stabil kripto varlıkların transferine günlük 3.000 dolar, aylık ise 50.000 dolar karşılığı limit uygulanacak. Ancak, şüpheli işlem durumunda bu limitlerin iki katı kadar işlem yapılmasına izin verilebilecek.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLULUĞU
Platformlar tüm kripto transfer işlemlerinde müşterilerden en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması talep edecek. Ayrıca, işlemin amacına ilişkin detaylı bilgi ve belgelerin düzenli olarak toplanması da zorunlu hale geldi.
SIKI TAKİP ŞART
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi faaliyetlerde bulunan kullanıcılar için yönetim kurulu onayı ile bazı istisnalar tanınabilecek. Ancak bu durumda bile platformlar söz konusu kullanıcıları sürekli denetlemekle yükümlü olacak.
KURALLARA UYMAYANLARA YAPTIRIM UYGULANACAK
Yeni tebliğe göre yükümlülüklerini yerine getirmeyen kripto varlık platformları ve saklama kuruluşlarına, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun çerçevesinde cezai yaptırımlar uygulanacak.
Söz konusu düzenlemeler, yayınlandığı 28 Haziran 2025 tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi. Hükümleri ise Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülecek.
