Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği'nde değişiklik yapılmasına ilişkin düzenleme yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini uzaktan gerçekleştirebilecek. Kimlik doğrulama işlemleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar kullanılarak yapılacak.
KİMLİK DOĞRULAMASI GÖRÜNTÜLÜ GÖRÜŞMEYLE YAPILACAK
Yeni uygulamaya göre uzaktan kimlik tespiti, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek. Pasaportta bulunan elektronik yonga üzerindeki bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgiler karşılaştırılarak doğrulama yapılacak. Doğrulamanın gerçekleştirilememesi halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla müşteri kabulü yapılamayacak. Görüşme sırasında kişinin ve pasaportunun görüntü kayıtları da alınacak.
ADRES DOĞRULAMASI ZORUNLU OLACAK
Tebliğe göre uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgilerinin en geç üç ay içinde doğrulanması gerekecek. Adres doğrulaması; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası ya da kamu kurumlarınca düzenlenen belgeler aracılığıyla yapılabilecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekme işlemlerine izin verilmeyecek.
PARA TRANSFERLERİ VE HESAP KULLANIMINA YENİ KURALLAR GETİRİLDİ
Düzenleme kapsamında müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için, kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içi veya yurt dışındaki banka hesabından ya da banka veya kredi kartından para transferi yapılması şartı getirildi. Ayrıca açılan hesaba yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Bu hesaptan yurt dışına yapılacak para transferleri de yine aynı kişiye ait banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
MASAK'A DÜZENLİ BİLDİRİM YAPILACAK
Yeni düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, risk yönetimine ilişkin oluşturdukları prosedürler hakkında müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde MASAK'a bildirimde bulunacak. Riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşları uzaktan pasaportla kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek. Ayrıca müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgiler, takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında MASAK'a gönderilecek.
